A lavagem de dinheiro é parte de um sistema que a gente não vê, mas a gente sente.

Essa prática fortalece organizações que são responsáveis por grande parte da violência que vivemos em nosso dia a dia. Seus impactos em nossas vidas são maiores do que você imagina.

Lavagem de dinheiro:
Aprenda a ler os sinais

A lavagem de dinheiro é parte fundamental do sistema financeiro do crime organizado.

A lavagem de dinheiro acontece à luz do dia e muitas vezes não nos damos conta.

Enxergue os sinais, se informe, conheça, reflita e reconheça.

Cidadãos, instituições, empresas, ONGs. Todos corremos risco de cair nesse esquema.

Quem Somos

“Enxergue os Sinais” é uma iniciativa da organização apartidária e sem fins lucrativos ABA – American Bar Association, em conjunto com instituições públicas e privadas da Argentina, Brasil e Paraguai, e com financiamento do Departamento de Estado dos EUA. Foi idealizada pela CAUSE, consultoria de comunicação e advocacy.

A campanha pretende chegar a todos os atores envolvidos e/ou responsáveis pela identificação, prevenção e combate à lavagem de dinheiro nos três países, incluindo sociedade civil, sistema financeiro, órgãos governamentais, agências reguladoras e todos os cidadãos da região. Afinal, cada indivíduo e organização tem a responsabilidade de fazer sua parte no combate a este tipo de crime. 

Queremos ampliar a discussão e colocar a importância da prevenção e do combate à lavagem de dinheiro na agenda da sociedade. Embora seja um crime bastante comum nos países onde a campanha acontece, a lavagem de dinheiro ainda é percebida por muitas pessoas como inofensiva e tem pouco espaço na discussão pública. 

É preciso explicitar todos os efeitos e consequências nocivas da lavagem de dinheiro para a sociedade, evitando que ela seja “normalizada”.

LAVAGEM DE DINHEIRO

A lavagem de dinheiro é toda forma de transformar o dinheiro obtido de forma ilegal em dinheiro “limpo”, ou seja, capaz de integrar o sistema financeiro legal.

Um crime muitas vezes visto como pequeno, de pouco impacto e importância, mas que é o pilar financeiro de toda uma rede de organizações criminosas mundo afora. Afinal, os países têm fronteiras, o crime não.

As consequências desse aparente “crime sem vítimas”, estão mais perto do que imaginamos, e seus efeitos são vivenciados e sentidos diariamente.

A lavagem de dinheiro tem muitas faces e, por ser um sistema complexo, dificulta o entendimento e reconhecimento de como cada um de nós, querendo ou não, pode estar envolvido nesse processo. É por isso que fazemos um chamado: enxergue os sinais. Não deixe o crime invadir o seu quintal.

COMO PREVENIR A LAVAGEM DE DINHEIRO?

Somos todos suscetíveis a lavagem de dinheiro, mas nossa vulnerabilidade diminui a partir do conhecimento e consciência.

Com informação, nós aprendemos.
Com conhecimento, nós reconhecemos.
Com reconhecimento, nós mudamos.

Para ajudar a combater:

1. Fique atento aos sinais.

2. Divulgue a campanha e os materiais disponíveis abaixo. 

3. Incentive a discussão e o debate entre amigos e familiares, para que cada vez mais pessoas tenham informação sobre esse tipo de crime.

4. Informe-se e siga sempre as leis e regulamentos do seu país em relação à declaração de valores. Eles existem para proteger você e toda a sociedade.

Para mais informações, entre em contato com as autoridades do seu país.

No Brasil, contate:

conheça a campanha e tire suas dúvidas

EM QUEM QUEREMOS CHEGAR

A campanha “Enxergue os Sinais” busca envolver a sociedade civil, o sistema financeiro, as agências governamentais, agências reguladoras, assim como conscientizar todos os cidadãos para assim, combater este crime.

LAVAGEM DE DINHEIRO E VIOLÊNCIA

O dinheiro obtido com o contrabando, o tráfico de armas, de pessoas, o narcotráfico e atividades terroristas não pode ir direto para uma conta de banco, por exemplo. Ele precisa passar por uma série de processos para ser “legalizado” e, por isso, a lavagem de dinheiro é tão comum entre as organizações criminosas envolvidas em atividades que causam violência, delinquência e perda de recursos para a sociedade como um todo.

UM CRIME TRANSNACIONAL

A lavagem de dinheiro não acontece em um único País.  No geral, as organizações que cometem delitos podem operar em mais de um lugar e utilizam a lavagem de dinheiro para ocultar as origens criminosas dos seus rendimentos.

SINAIS EM CASAS DE CÂMBIO

Alguns sinais que podem indicar lavagem de dinheiro. 

  • Operações de grandes valores em espécie sem comprovação de origem.
  • Valores enviados por pessoas ou empresas sem qualquer conexão aparente com o recebedor.
  • Recebimento regular de grandes valores em dinheiro.
SINAIS NO SISTEMA FINANCEIRO

Alguns sinais que podem indicar lavagem de dinheiro no sistema bancário

  • Grande quantidade de transferências, de uma mesma conta, para várias outras, em diferentes regiões, de pessoas sem vínculo aparente com o remetente. 
  • Depósitos em espécie por uma mesma pessoa, principalmente nos mesmos caixas ou em terminais de autoatendimento próximos, destinados a várias contas em municípios ou agências distintas.

Empresas sediadas em endereços residenciais, sem empregados registrados, com sócios aparentemente sem capacidade econômica para justificar a movimentação registrada.

SINAIS NO SETOR IMOBILIÁRIO

Alguns sinais que podem indicar lavagem de dinheiro em atividades imobiliárias:

  • Imóveis com valores muito abaixo ou acima do mercado.
  • Transações imobiliárias que envolvam empresas ou pessoas com restrições jurídicas.
  • Compra de imóveis incompatíveis com a capacidade financeira ou atividade econômica dos envolvidos.
SINAIS NA ADMINISTRAÇÃO PÚBLICA

Alguns indícios que podem indicar lavagem de dinheiro na gestão pública:

  • Recursos públicos direcionados a empresas cujos sócios possuem relação com funcionários públicos.
  • Processos de licitação com grande disparidade de valor entre o vencedor e as demais propostas.
  • Contratação de serviços ou empresas sem o devido processo licitatório.

Como participar da campanha?

Você pode baixar o material disponível e compartilhá-lo com amigos, familiares e instituições das quais faz parte. 

Se você é de uma organização e deseja receber materiais personalizados, ou se tornar parceiro oficial da campanha, entre em contato através do nosso e-mail contato@enxergueossinais.com (no Brasil)

Baixe aqui os materiais da campanha

A conscientização e o combate à lavagem de dinheiro ficam mais fortes com a participação de todos.

Quando você se posiciona e age para esclarecer que a lavagem de dinheiro alimenta o crime organizado, mostra apoio às instituições que respeitam as leis e colabora trazendo mais visibilidade para o assunto.

Aqui você encontra diversos materiais da campanha “Enxergue os Sinais” para baixar e divulgar em suas redes sociais, ou enviar para sua base de contatos, seja como pessoa física ou jurídica.

Além de estimular o debate e a ampliar a consciência sobre  lavagem de dinheiro, você se posiciona como um apoiador da campanha.

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