A lavagem de dinheiro é parte de um sistema que a gente não vê, mas a gente sente.
Essa prática fortalece organizações que são responsáveis por grande parte da violência que vivemos em nosso dia a dia. Seus impactos em nossas vidas são maiores do que você imagina.
Lavagem de dinheiro:
Aprenda a ler os sinais
A lavagem de dinheiro é parte fundamental do sistema financeiro do crime organizado.
A lavagem de dinheiro acontece à luz do dia e muitas vezes não nos damos conta.
Enxergue os sinais, se informe, conheça, reflita e reconheça.
Cidadãos, instituições, empresas, ONGs. Todos corremos risco de cair nesse esquema.
Quem Somos
“Enxergue os Sinais” é uma iniciativa da organização apartidária e sem fins lucrativos ABA – American Bar Association, em conjunto com instituições públicas e privadas da Argentina, Brasil e Paraguai, e com financiamento do Departamento de Estado dos EUA. Foi idealizada pela CAUSE, consultoria de comunicação e advocacy.
A campanha pretende chegar a todos os atores envolvidos e/ou responsáveis pela identificação, prevenção e combate à lavagem de dinheiro nos três países, incluindo sociedade civil, sistema financeiro, órgãos governamentais, agências reguladoras e todos os cidadãos da região. Afinal, cada indivíduo e organização tem a responsabilidade de fazer sua parte no combate a este tipo de crime.
Queremos ampliar a discussão e colocar a importância da prevenção e do combate à lavagem de dinheiro na agenda da sociedade. Embora seja um crime bastante comum nos países onde a campanha acontece, a lavagem de dinheiro ainda é percebida por muitas pessoas como inofensiva e tem pouco espaço na discussão pública.
É preciso explicitar todos os efeitos e consequências nocivas da lavagem de dinheiro para a sociedade, evitando que ela seja “normalizada”.
LAVAGEM DE DINHEIRO
A lavagem de dinheiro é toda forma de transformar o dinheiro obtido de forma ilegal em dinheiro “limpo”, ou seja, capaz de integrar o sistema financeiro legal.
Um crime muitas vezes visto como pequeno, de pouco impacto e importância, mas que é o pilar financeiro de toda uma rede de organizações criminosas mundo afora. Afinal, os países têm fronteiras, o crime não.
As consequências desse aparente “crime sem vítimas”, estão mais perto do que imaginamos, e seus efeitos são vivenciados e sentidos diariamente.
A lavagem de dinheiro tem muitas faces e, por ser um sistema complexo, dificulta o entendimento e reconhecimento de como cada um de nós, querendo ou não, pode estar envolvido nesse processo. É por isso que fazemos um chamado: enxergue os sinais. Não deixe o crime invadir o seu quintal.
COMO PREVENIR A LAVAGEM DE DINHEIRO?
Somos todos suscetíveis a lavagem de dinheiro, mas nossa vulnerabilidade diminui a partir do conhecimento e consciência.
Com informação, nós aprendemos.
Com conhecimento, nós reconhecemos.
Com reconhecimento, nós mudamos.
Para ajudar a combater:
1. Fique atento aos sinais.
2. Divulgue a campanha e os materiais disponíveis abaixo.
3. Incentive a discussão e o debate entre amigos e familiares, para que cada vez mais pessoas tenham informação sobre esse tipo de crime.
4. Informe-se e siga sempre as leis e regulamentos do seu país em relação à declaração de valores. Eles existem para proteger você e toda a sociedade.
Para mais informações, entre em contato com as autoridades do seu país.
No Brasil, contate:
conheça a campanha e tire suas dúvidas
EM QUEM QUEREMOS CHEGAR
A campanha “Enxergue os Sinais” busca envolver a sociedade civil, o sistema financeiro, as agências governamentais, agências reguladoras, assim como conscientizar todos os cidadãos para assim, combater este crime.
LAVAGEM DE DINHEIRO E VIOLÊNCIA
O dinheiro obtido com o contrabando, o tráfico de armas, de pessoas, o narcotráfico e atividades terroristas não pode ir direto para uma conta de banco, por exemplo. Ele precisa passar por uma série de processos para ser “legalizado” e, por isso, a lavagem de dinheiro é tão comum entre as organizações criminosas envolvidas em atividades que causam violência, delinquência e perda de recursos para a sociedade como um todo.
UM CRIME TRANSNACIONAL
A lavagem de dinheiro não acontece em um único País. No geral, as organizações que cometem delitos podem operar em mais de um lugar e utilizam a lavagem de dinheiro para ocultar as origens criminosas dos seus rendimentos.
SINAIS EM MERCADO DE CÂMBIO
Alguns sinais que podem indicar lavagem de dinheiro.
- Operações de grandes valores em espécie sem comprovação de origem.
- Valores enviados por pessoas ou empresas sem qualquer conexão aparente com o recebedor.
- Recebimento regular de grandes valores em dinheiro.
SINAIS NO SISTEMA FINANCEIRO
Alguns sinais que podem indicar lavagem de dinheiro no sistema bancário
- Grande quantidade de transferências, de uma mesma conta, para várias outras, em diferentes regiões, de pessoas sem vínculo aparente com o remetente.
- Depósitos em espécie por uma mesma pessoa, principalmente nos mesmos caixas ou em terminais de autoatendimento próximos, destinados a várias contas em municípios ou agências distintas.
Empresas sediadas em endereços residenciais, sem empregados registrados, com sócios aparentemente sem capacidade econômica para justificar a movimentação registrada.
SINAIS NO SETOR IMOBILIÁRIO
Alguns sinais que podem indicar lavagem de dinheiro em atividades imobiliárias:
- Imóveis com valores muito abaixo ou acima do mercado.
- Transações imobiliárias que envolvam empresas ou pessoas com restrições jurídicas.
- Compra de imóveis incompatíveis com a capacidade financeira ou atividade econômica dos envolvidos.
SINAIS NA ADMINISTRAÇÃO PÚBLICA
Alguns indícios que podem indicar lavagem de dinheiro na gestão pública:
- Recursos públicos direcionados a empresas cujos sócios possuem relação com funcionários públicos.
- Processos de licitação com grande disparidade de valor entre o vencedor e as demais propostas.
- Contratação de serviços ou empresas sem o devido processo licitatório.
Como participar da campanha?
Você pode baixar o material disponível e compartilhá-lo com amigos, familiares e instituições das quais faz parte.
Se você é de uma organização e deseja receber materiais personalizados, ou se tornar parceiro oficial da campanha, entre em contato através do nosso e-mail contato@enxergueossinais.com (no Brasil)
Baixe aqui os materiais da campanha
A conscientização e o combate à lavagem de dinheiro ficam mais fortes com a participação de todos.
Quando você se posiciona e age para esclarecer que a lavagem de dinheiro alimenta o crime organizado, mostra apoio às instituições que respeitam as leis e colabora trazendo mais visibilidade para o assunto.
Aqui você encontra diversos materiais da campanha “Enxergue os Sinais” para baixar e divulgar em suas redes sociais, ou enviar para sua base de contatos, seja como pessoa física ou jurídica.
Além de estimular o debate e a ampliar a consciência sobre lavagem de dinheiro, você se posiciona como um apoiador da campanha.
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